目前，許多的生鮮配送企業，面對B端客戶一般是采取線上支付和賬期的方式收款。那么，當遇上賬期客戶，企業就容易卷入應收賬款催收的難題。

應收賬款是指企業在正常的經營過程中因銷售商品、提供勞務等，應向購買方收取的款項。通俗來說，應收賬款是交易過程中產生的需要實際支付的賬款。

很多企業感嘆，應收賬款管理很難，簡直難于上青天。尤其對于生鮮配送中小型企業來說，遇到沒有合同加持下的酒店、餐館的B端客戶“老賴”也是無計可施。

那么，我們如何應對應收賬款催收？這3種文件請收好，說不定就用上了。

一、對賬單

定期對賬制度是任何企業必不可少的，有合同的最有效，可以根據合同上的對賬周期定期和客戶發送賬單，有按月度的、季度的、年度的等等。

賬單上要寫明發票編號、交貨數量、單價、總價、已付金額、未付金額等，雙方核對無誤后簽章確認。

為什么要定期對賬？

一來便于跟進執行進度，及時確認是否履約；二來雙方確認欠款金額及支付時間，便于結算；三是如果客戶不支付，對賬單可作為起訴的有力證據。

對賬單主要包含哪些內容呢？

1.雙方的公司全稱、負責人信息及其聯系方式等。

2.對賬起止日期，長期持續供貨的需寫，用來表明對賬單中信息是在某一期間內發生的；供貨不頻繁的可不寫，按雙方已簽合同對賬。

3.寫明合同編號、產品名稱、數量、單價、總價、交貨時間或到貨時間、驗收日期、已付金額、未付金額等，要求客戶及時核對。

4.雙方核對有異議可提出修改，最終確認無誤后，附帶客戶應及時付款字樣。

二、催款函

對賬多次后，客戶仍不履約，有必要發催款函了。催款函是一種單方文件，是付款方未按約定支付款項時，收款方經常使用的催付通知書。

催款函通常包括：欠款公司名稱、欠款事項、欠款時間、欠款金額、催款方的銀行賬號、最后付款期限等。此外，催款函尾部可以增加欠款方經催款函提醒仍不付款，催款方不得已采取法律措施解決時有權依據合同或法律規定加收利息、違約金、律師費和訴訟費等表述。

催款函注意事項有哪些？

1.催款方的信息要準確，方便欠款方與催款方溝通還款事宜，要寫上催款方的聯系人、地址、電話、手機、郵箱等。

2.催款函三階段，第一階段予以提醒，提示付款時間已過，請盡快支付；第二階段直接催款，限定客戶在一定期限內或具體時間付款；第三階段最后通牒，告知如再不付款，將交給外部律師通過法律手段解決。

三、律師函

這是應收賬款催收的“殺手锏”，成本較高，需要動用外部律師幫助發律師函，律師函由專業律師根據事實和法律來起草，結尾由律師簽名并加蓋律所公章。

如果欠款方收到律師函后做了回復，收款方應根據其回復內容，積極和對方溝通協商解決。

如果發律師函后仍不奏效，應盡快辦理委托手續，委托律師提起訴訟或仲裁通過法律程序解決。

對賬單是雙方簽章文件，但如果客戶收到對賬單后不對賬也不簽章返回，則有必要直接發催款函或律師函了，催款函和律師函是單方通知文件，需要對方簽收，這3種文件都可以起到在提起訴訟或仲裁之前，中斷訴訟時效的作用。

四、文件發送簽收注意事項

關于催款函和律師函的發送和簽收，重點提示下述幾點：

關于快遞詳情單的填寫，在內件品名欄中一定要填寫詳細了，不要簡單就寫“催款函”或“律師函”三個字，建議寫成如“XXXX號合同欠款事宜催款函”或“XXXX項目欠款事宜律師函”等，避免買方簽收后否認其收到的文件是賣方發出的XXXX合同或XXXX項目催款函或律師函；及時向快遞公司索要對方簽收記錄。

保存好快遞詳情單及簽收記錄，將來作為證據提供給法院或仲裁機構，作為訴訟時效中斷的證明。

為了確保對方收到催款函或律師函，可以采用多種方式發送，用郵寄的方式寄送，同時還可以輔助用郵件或微信等方式發送，發送以后，還可以和對方電話溝通已經向其發送了律師函，收到律師函后及時溝通。

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